商傳媒|記者彭耀/台北報導
國際局勢詭譎多變,鄰國政局更發生短暫戒嚴,都讓投資人嚇出一身冷汗,不少人把資金轉入到債券市場避險,只是要買哪種債券也難以選擇,知名的財經部落客「股海老牛」就建議股民要挑選具有「YMCA」標準的ETF,才能在債券市場的「明星賽」中挑出焦點明星。
什麼是「YMCA」? 股海老牛指出就是高殖利率(Yield)、月配息(Monthly)、高票息(Coupon)、美國市場(America)的縮寫,有了以上條件,就可以協助投資人建立穩定現金流,讓投資人每個月都有零用錢。
股海老牛就舉例,像是凱基的美國非投等債00945B,就非常符合上述的「YMCA」標準,他認為00945B很像是債券市場的「配息工程師」,目前表現是穩健又可靠。而且00945B相當有原則,除了只專注於美國的非投等債之外,更不碰風險太高的CCC評級債券,只挑B到BB級 的債券,「讓收益與風險達到平衡」。
其實股海老牛分析的非常有道理,從最近公布的配息數據來看,00945B已經連續六個月配出0.102元的金額,絲毫不受市場波動影響。近來高股息ETF吹起降息風,像是00929就從之前的0.2元降到目前只剩0.05元,扣掉匯費,每張只能領40元,但00945B照樣穩如泰山。年化配息率高達8%,表現相當亮眼,股海老牛就相當佩服它的「穩定工程」。
股海老牛認為「投資就像找一個穩定又可靠的夥伴,股票也有、債券也很OK」,而他也指出00945B「就像是那個默默支持你的投資商品,每個月給你穩定的現金流,還可以幫你減少市場波動帶來的煩惱」。
投資00945B不會讓你冒太大的風險,但又可以在美國市場分一杯羹,股海老牛指出「00945B絕對稱得上一位平衡投資組合的配息工程師」。2024年是個債券當紅的年份,大家都搶著當「債主」,因此股海老牛推薦給股民一些投資心法。
至於想要跟上00945B本次配息的投資人,最晚要在12月16日買進,12月17日就是除息日,預計明年1月13日發出配息,可以趁著還在15.40元左右的價位買入,降低持有成本。
本文經股海老牛同意轉載
PS:投資人應注意債券型基金投資之風險包括利率風險、債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債之風險
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